“保险投资能力自评打几分 险企陆续“官宣”成绩单”

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根据银监会颁发的45号文，明年1月31日前，所有保险企业必须完成自我判断和网络公开

最近，泰康养老、燕赵财险、北京人寿率先完成了相关投资能力的自我判断，并将结果在保存协会网站上公布。 据《证券时报》记者报道，近期，各保险资管和保险企业投资部门正在紧张展开自行判断的几个事项。

10月10日，中国银保监会发布《关于优化保险机构投资管理能力监管若干事项的通知》(银保监发〔〕45号) (简称《45号文》)，进一步深化“放管服”改革，取消投资管理能力备案管理，保障机构投资管理能力

45中文说，所有保险企业必须在明年1月31日前完成自我判断和网络公布。

中小企业品尝“头吃汤”

11月以来，保险企业纷纷在保协网站上明确投资管理能力的自我判断情况，中小企业居多。 目前，燕赵财险披露了信用风险投资管理能力、股权投资管理能力的自身判断情况北京人寿披露了股权投资管理能力，泰康养老披露了信用风险投资管理能力的自身判断情况。

这些保险企业在自我判断报告中承诺，相关能力符合监管要求，保证披露的及时性、复印件的真实性和完整性。

今年10月10日，银保监会取消保险机构投资管理能力备案管理，将管理办法调整为企业自我判断、新闻披露和持续监管相结合的形式，通过加强事件中的事后监管，全面巩固了保险机构的主体责任。

这是近十年来保险投资制度的一大调整。 调整后，保险机构的投资管理能力被重新定义为信用风险管理能力、股权投资管理能力、股权投资管理能力、房地产投资管理能力、衍生品运用管理能力、债权投资计划产品管理能力、股权投资计划产品管理能力7种。

对比以前保险机构的投资管理能力，一直是“许可式”的备案监管。 监管者表示，此次改革有力地处理了部分保险机构过去存在的投管能力“重牌照、轻建设”问题，有利于保险投管能力的提高，也有利于保险领域应对内外风险，提高保险业服务实体的经济质量效益

据证券时报记者介绍，为在明年1月31日完成所有员工，10月以来，各保险企业投资部门对比新规要求展开了紧张的制度梳理、调查论证和自我判断。 特别是在许可能力较高的大型保险机构中，判断为需要准备的新闻披露副本会更多。

投资管理部门透明化

从整体上看，保险企业需要披露的事项比较详细，此次改革对新闻披露的要求，可以说是保险企业投资管理部门对外公开程度最大的。

例如，完成自我披露的企业，公布了投资业务条线上行政负责人、专业负责人的基本新闻，公布了资管部门的组织结构、岗位设置情况，甚至专家的姓名、工作年限等新闻。

银保监会在《关于优化保险机构投资管理能力监管若干事项的通知》( 45号文)第9条规定，保险机构公开披露的投资管理能力建设和自我判断复印件，应当涵盖相关能力标准的各要素。 涉及人员资质的，45号文要求逐一列举专家的具体资质和工作经验。

这一次引起了一些保险业人士的担忧，披露专家的详细履历是否便于向外挖角，不利于团队的稳定和业务的快速发展？

但是，在之后的操作信息表现中，这种担忧正在缩小。 在披露的企业中，除行政负责人和专业负责人需要根据需要公布基本新闻外，各岗位的专家只需要公布姓名和工作年限。

各保险机构在满足新闻透明度要求与保护企业内部新闻之间也存在一点权衡。 例如，越来越多的企业选择披露公司倾向于披露监管要求的最低人数。

45号文还要求，涉及制度建设的，应当逐条列举相应的制度名称、复印件号码。 涉及程序机制的，应当明确列举总体框架和各个环节的分工、管理规则名称和负责人新闻。

这些消息的公布，不仅促进了保险机构完整的相关制度，而且对后续监管也有依据。 据悉，监管工作还需进一步加强事后监督检查和违规处罚。 根据新规，保险机构在发生报纸披露不及时、不真实、不准确、不完整等情况时，银保监会将责令采取监管谈话、出具风险通知书等监管措施限期改正。 提供虚假新闻、无投资管理能力开展相应投资业务、不履行新闻披露和报告程序开展相关投资业务、投资管理能力持续不符合要求的增加相关投资等情况，由银保监会给予行政处罚。 (记者潘玉蓉)