戴志康投案自首 涉及资金规模高达50亿元

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20世纪90年代a股市场的传奇人物，曾经是上海房地产业的大人物，2012年福布斯中国富豪榜的首富，喜马拉雅山的天使投资人& hellip& hellip

戴志康是国内投资领域的知名人士，上海警方今日(九月一日)证实，他因涉嫌非法集资向警方自首。上海市公安局浦东分局立案侦查后，对包括戴志康在内的41名犯罪嫌疑人采取了刑事强制措施，并扣押了涉案资产。

相关公开信息显示，戴志康旗下“鉴宝”互联网金融平台的总资本规模可能高达50亿元。

因涉嫌非法集资向警方自首

9月1日12时28分，上海市公安局浦东分局在官方微博“警察-人民快车-浦东”上发布了《关于郑达公司案件调查的通知》。

根据通知，自2019年8月12日起，上海市公安局浦东分局接到群众举报，上海证大文化创意发展有限公司旗下的“鉴宝”平台和“证大财富”公司(以下简称“证大公司”)涉嫌非法集资，警方接受调查。

2019年8月29日，证大公司法定代表人戴默康、总经理戴磨鑫向警方自首，称公司在经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法行为，无法挽回。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款为由，对“证大公司”立案侦查，依法对戴默康、戴磨鑫等41名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，并扣押了涉案相关资产。

浦东警方在通知中还表示，经调查，证大公司通过其网上金融平台“幸运宝”(上海证大爱特金融信息服务有限公司)和网下金融商店“证大财富”(上海证大拇指财富管理有限公司)非法吸收未指定公众的存款，未取得相关国家金融资格许可。目前，此案正在进一步调查中。

所涉及的资金规模高达50亿元

根据公开信息，作为a股市场的前传奇人物和中国福布斯富豪榜上的人物，证大集团董事长戴志康的非法集资规模预计将达到至少50亿元。

数据显示，截至2019年7月，老财宝的贷款余额为49.96亿元，累计交易金额为296亿元，当前贷款额度为28031。根据平台上发布的财务数据。2018年，宝钓收入2.5亿元，净利润1163.23万元，自2016年以来连续三年盈利。

此前，证大财富还运营p2p平台“证大电子贷款”，并于2017年5月2日宣布暂停运营。2018年12月，戴志康在证大集团内部发表讲话时，谈到了自己对p2p行业的看法。他说:“p2p行业今年遇到了困难，但我仍然充满信心。ゥ

和老财宝在其官方网站上介绍了公司的相关情况:上海证大集团拥有26年的金融投资背景和近8年的小额信贷领域的专业经验；公司还是中国互联网金融协会的创始单位和上海互联网行业协会的第一个会员单位。& hellip

此外，在相关介绍中，老财宝还列举了郑达集团的控股和持股情况，以及一些曾经参与的企业和房地产项目。

其中，上海证大五道口广场仍是上海许多本土私募股权基金和其他资产管理机构的知名办公聚集场所。

喜玛拉雅fm作为国内第一个拥有绝对市场份额优势的音频分享平台，近年来频频上市。

据该公司称，目前喜玛拉雅调频的用户已经超过4.8亿。据投资界消息，目前喜玛拉雅fm的估值预计将达到200亿元左右，上海证大投资发展有限公司持有喜玛拉雅10.36%的股权，成为第二大股东。

投案前三天给客户发一封信，说他不会逃跑或失去联系

据官方网站消息，戴志康在8月29日(8月26日)向浦东警方自首的前三天，还发布了第二封给平台客户的公开信，此前有传言称，老财宝陷入了赎回危机。

戴志康在这封公开信中表示，他和CSTD的所有高管都不会逃跑或失去联系。其内容如下:

亲爱的宝贝用户:

大家好！

上周五，我会见了一些贷款人，看到每个人焦虑的表情，我深感遗憾。很遗憾，一件好事会给每个人带来痛苦和折磨。这些天，我也很难过。十年的创新和小额信贷的梦想已经结束，我和其他人一样受伤了。对不起，我辜负了大家的信任和期望，但我会尽最大努力在未来弥补它。

在过去，你的贷款资金可以在关闭期后很快全额偿还，因为有一个债权转让的二级市场，现在债务转移功能已经停止，需要根据信贷合同分期从借款人处偿还资金。许多贷款人对我们的第一笔付款不满意。首先，他们觉得分期偿还贷款花的时间太长了。第二，我担心平台会以每个贷款人的名义根据借款人的实际还款来来回回地还款，因为平台不想照顾每个人，而是想“扔锅”给借款人。我想向你保证，我们不会“扔掉罐子”。

一些贷款人希望我或该集团立即拿出数十亿美元现金来为每个人而不是借款人付款。我想说的是，不是我不想解决每个人的困境，而是我暂时做不到。

首先，我们确实在考虑对那些由于借款人严重逾期而获得较少付款的贷款人进行一些补偿。过去10年，普惠金融业务一直是集团的主要布局。我们一直坚持根据总部平台进行投资和建设。但是，由于这次撤资，这次投资给集团造成了很大的压力，我们无法在短时间内完成。然而，除了普惠金融业务，本集团还有其他一些行业。我们需要一些时间来经营和发展这些产业，保持整个集团的正常运转。只有这样，集团才能为平台的良性退出提供持续的保障。

其次，我们下一步的工作重点肯定会放在还款管理和债权资产的归集上，以帮助大家把借来的钱拿回来。然而，资产处置和回收需要一些时间，我希望每个人都能理解。平台上的所有贷款人手中都有真实合法的债权。本来，只要借款人正常还款，每个人都可以收到相应的款项。然而，今天，许多借款人幸运地逃脱了债务。我们不想宽恕这种行为。p2p是贷方、平台和借方共存的业务。如果我们纵容逃债，每个人的资产都会严重流失，这也是我们不想看到的。

虽然我们停止了网上贷款的新业务，但我们一定会将平台现有的债权资产管理到底，我们有能力和信心将它管理到底。一方面，我们严格审批借款人的资格，平均每笔贷款7万至8万元。我们判断借款人具备学士学位、住房、汽车、保险单、消费能力和良好信用等条件。，所以现在很多逾期的人不是坏账，而是违约。

另一方面，我们一向重视信用调查。最近，我们一直在积极与有关部门沟通，以遏制逃债。

平台的稳定性是资产管理的有力保障。集团的可持续经营是确保平台稳定和后续风险补偿的前提。虽然本集团已结束对普惠金融的投资，但仍在其他行业工作。集团本身是一家多元化的工业投资公司，而不是单一的在线贷款平台。基于对市场趋势的判断，集团已开始在我们擅长的文化旅游地产和杨康地产领域进行布局。我们拥有品牌、资源和专业经验。

我和上交所的所有高管都不会逃跑或失去联系，这与上交所27年的招牌不符。因此，请不要太担心。我会理性地和你一起面对这个困难，并找到解决办法。请继续信任大学和我。接下来，我还想亲自与大家见面，就平台转型、资产管理和CSTD未来发展交换意见。

谢谢！

戴志康

2019.8.26

之前对公司的裁员做出了回应

此前8月12日，行业新闻显示，证大财富有限公司的子公司证大投资咨询有限公司向全体员工发送了一封电子邮件，称根据政府监管要求，公司将从现在起暂停所有新的贷款业务，保持正常的贷款收取，并决定提前终止公司总部及其下属所有分支机构的劳动合同。公司(包括其分支机构)与员工签订的劳动合同于2019年8月12日终止，未进行缓冲过渡。

对此，戴志康当时在接受《中国证券报》记者专访时解释道:“在当地政府窗口的指导下，我们必须退出网上贷款行业，我们根据情况做了安排。该公司的另一位高管对《中国证券报》表示，后续情况将取决于官方公布的“钓鱼宝”。

当时罕见的全体员工解约，以及后续频繁爆发的各种负面传闻，似乎已经为浦东警方发出“依法对戴志康等41名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施”的通知奠定了基础。

戴志康简介:

戴志康现在是郑达集团的创始人和董事长。他的社会职责包括大学商学院委员会主任和中国企业家论坛创始终身主任；阿拉善种子生态协会监事会主席；中国自然保护委员会主任；上海九段沙湿地自然保护基金会主任；香港海门协会会长。

戴志康，1964年生于江苏海门。1985年毕业于中国人民大学金融系国际金融专业，1987年毕业于中国人民银行总行研究生部。

戴志康是20世纪90年代a股市场的风云人物。他于1992年创立了中国第一家上市基金公司——海南福道基金，1995年开始投资a股市场，并获得巨额利润。2000年，他转向房地产行业，并于2012年进入福布斯中国富豪榜。

今年上半年，戴志康宣布高调回归a股市场，此前多年，中国股市的主流投资理念已经淡出。今年3月，戴志康继续在微博上发表言论，对a股市场发起长期上涨表示强烈乐观。今年5月，他在接受媒体采访时说，他已经成功完成了几个私募产品的筹备和发行。“a股市场开始了新一轮牛市，底部稳固，调整充分。ゥ